Cómo invertir en la Bolsa gringa

Posted By Héctor Sosa on Sep 18, 2017 | 17 comments


En este post explico por qué me gusta más invertir en la Bolsa de Estados Unidos que en la de México y cómo puedes hacerlo tú también


Hace tres años me metí a invertir en la Bolsa Mexicana a través de Punto Casa de Bolsa y Kuspit. Mi affair con ella duró poco.

 

Me aburrí rápido porque me di cuenta que todo se reducía a elegir acciones e índices de la manera más objetiva posible (según yo) esperando que incrementaran su valor.

 

Después de un rato de estar jugando a adivinar qué acciones iban a subir o bajar (y de fallar y perder unos cuantos miles de pesos) me di cuenta que en realidad no sabía lo que estaba haciendo y, por lo tanto, lo más sensato para mi era invertir en el IPC (Índice de Precios y Cotizaciones, el cual representa el desempeño promedio de las 35 empresas más grandes de México) y dejarlo por la paz.  

 

Luego quise invertir en derivados pero me dijeron que en México eso no se podía porque son instrumentos que no están permitidos para simples mortales como tú y yo.

 

Sin embargo, me quedé con el gusanito como dicen. Algo me decía que sí era posible para un simple mortal como yo invertir en derivados de manera directa, sin tener que usar fondos de inversión que cobran comisiones y no siempre toman las mejores decisiones.

 

Después de andar preguntando por aquí y por allá supe que sí era posible pero en la Bolsa de Estados Unidos. Lamentablemente, no encontré a nadie que me supiera decir cómo un ciudadano extranjero podía hacerlo.

 

Dos años y medio después, hace medio año, encontré por fin a alguien que realmente sabía cómo y estaba dispuesto a enseñar, Julio Chauvet.

 

Julio lleva más de 10 años metido en este rollo y de hecho vive de eso. En cuanto encontré su diplomado inmediatamente me inscribí en él sin pensarlo para aprender cómo invertir en Opciones en la Bolsa de Estados Unidos.

 


¿Qué son las opciones financieras y cómo funcionan?


 

Las opciones son instrumentos financieros que pertenecen a la familia de los derivados. Una opción financiera te da el derecho de comprar o vender 100 acciones o un futuro a un determinado precio en una fecha determinada a cambio de una prima.

 

Funcionan de manera parecida a un seguro, por eso muchas personas los usan para proteger el valor de sus acciones.

 

Las opciones se pueden comprar y vender y se dividen en dos: Calls y Puts. Un Call te da el derecho a comprar y un Put el derecho a vender 100 acciones a un precio establecido en una fecha determinada.

 

Ejemplo Call:

Piensas que el precio de las acciones de Apple van a subir pronto. El precio actual de cada acción es 142 dólares. Por ello, compras un Call a 145 con vencimiento para el 19 de mayo, el cual te da el derecho de comprarlas a ese precio y, si suben más allá de ese monto, obtener una ganancia. 

 

Ejemplo Put:

Supongamos que tienes 100 acciones en Facebook que en este momento valen 144 dólares cada una y te preocupa que “se caigan” en el próximo reporte trimestral a finales de abril.

Entonces compras un Put a 140 dólares con vencimiento al 19 de mayo para cubrir tus acciones en caso de que bajen más allá de ese monto.

Adquirir ese Put te da la opción (por eso se llaman opciones duh!) de vender tus 100 acciones de Facebook en 140 dólares cada una si llegaran a bajar de esa cantidad. Eso te protegería en caso de que la acción llegara, por ejemplo, a $130, tú podrías comprarlas a $140.

 


En ambos casos, tendrías que pagar una prima para poder tener esos derechos, y es aquí donde se empieza a poner interesante


 

¿Quién crees que vende esas primas? No es una compañía aseguradora, sino personas como tú y yo que están asumiendo un riesgo a cambio de una prima.

 

¿Y por qué es mejor vender opciones que comprarlas? Porque las probabilidades están a tu favor. Existe algo que en estadística se conoce como asimetría positiva, lo cual se puede traducir a que eres el dueño de la mesa en el casino. Los dados están cargados a tu favor; estadísticamente vas a ganar más de lo que vas a perder.

Al contrario de apostar en un casino, en donde tú llevas siempre las de perder porque los juegos están diseñados para que la casa nunca pierda (asimetría negativa).

Cuando me di cuenta de esto supe que invertir en la bolsa era algo que definitivamente quería hacer, por lo que comencé con 1 millón de dólares……..virtuales =D.

Unas semanas más tarde me sentí lo suficientemente valiente como para meterle dinero real, así que le entré con 5 mil dólares. Esa cantidad es la mínima para empezar con Interactive Brokers, la plataforma de trading que utilizo actualmente.

Al día de hoy llevo 6 meses meses invirtiendo dinero real y voy tablas a pesar de que he cometido errores de principiante en algunos trades donde he perdido, he ganado en otros más o menos lo mismo. Se puede decir entonces que todo lo aprendido hasta ahora me ha salido “gratis”.

Lo que más me gusta de esto es que lo puedo hacer desde cualquier lugar del mundo, sólo necesito mi laptop o celular y una conexión de internet.

Aquí les dejo un pantallazo la App de Interactive Brokers con algunos de los trades que traigo actualmente:

 

Esta otra es de cómo se ve la plataforma de trading Interactive Brokers en mi laptop, donde realizo las operaciones:


Esta alternativa, por muy atractiva y divertida que sea, NO está hecha para todos


 

Requieres conocer y entender perfectamente lo que estás haciendo antes de empezar a invertir con dinero real.

Esta es una opción más para diversificar tus inversiones. De ninguna manera debería ser la única porque es bastante variable y, si las cosas no salen bien, puedes perder una parte significativa o la totalidad de tu capital.

Si cumples con lo antes mencionado, dispones de al menos 5 mil dólares para invertir a largo plazo en alternativas de renta variable y estás buscando en dónde ponerlos a trabajar, esta puede ser una gran alternativa que te invito a explorar.

En mi caso, no podría haber siquiera empezado a hacerlo de no ser por el taller Aprende Invirtiendo y todo el soporte que me ha dado desde entonces. A la fecha chateamos casi diario para compartir datos relevantes sobre en qué está bueno invertir y cómo se está moviendo el mercado, así como para resolver cualquier duda que se me atraviese. Definitivamente te lo recomiendo.

Actualmente, el taller ya se puede tomar de manera totalmente online y puedes comenzar con el taller básico desde 3 pagos mensuales de 97 dólares.

 


Puedes consultar más información sobre el taller en este enlace


 

Actualizaré este post sobre cómo me va con esto en los próximos meses.

17 Comments

  1. Hola, pues bueno yo voy empezando en esto estoy aprendiendo cometiendo mis errores y estudiando y definitivamente me he dado cuenta que es mejor entrarle en la bolsa gringa y pues en eso voy, en cuanto a los derivados pues mi hermana se dedica a eso en la bmv pero pues nunca me quiere explicar ni enseñar nada…. apenas empiezo a diversificar con un poquito mas de arriegue… llevo un año con puros cetes y pues decidi empezar a buscar algo mas y pues ahora crowfonding y quiero entrarle a las criptomonedas en fin… la verdad es que es bien dificil encontrar con quien hablar de estos temas… todos siempre me critican pero nada mas los veo endeudados con su ultimo viaje en fin me siento muy solo en este camino pero anoche pensaba que solo la disciplina es la que me a dejar algo… a veces dan ganas de mandar todo al diablo, sobre todo cuando he perdido pero rendirse no es opción

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    • Así es Roy, no es fácil encontrar gente que entienda todo esto! La disciplina y constancia es lo que rinde frutos en el largo plazo. Ánimo y éxito!

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  2. Que tal Héctor,

    Me parece muy bueno esto de las inversiones en la bolsa de valores gringa, yo te quiero consultar como vas a hacer para la cuestión de impuestos, por ahora veo que estas tablas, pero en algún momento si tu capital llega a incrementar y quieres disponer de el mismo, como haces para la cuestión fiscal?

    Saludos y Excelente post

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    • Gracias por tus comentarios Manuel.

      Honestamente no lo sé! aunque pienso que debe ser similar a inversiones que haces en México. De cualquier manera, cuando llegue a ese punto lo investigaré. Será un buen problema para resolver, no crees?

      Saludos!

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  3. Hola tocayo como estas, que tal te ha ido hasta ahora invirtiendo en la bolsa gringa?

    Te sigo desde hace mas de 1 año, gracias tus post he podido cultivarme en el tema de finanzas personales, conocido empresas fintech como prestadero, pitchbull y ahora afluenta donde he podido diversificar mi inversión.

    Al igual que tu, tengo la inquietud de invertir en la bolsa de estados unidos, he leído este post y me ha inspirado, no reúno los 5 mil dolares mínimos para invertir en Interactive Brokers, buscando alternativas me he topado con una plataforma que se llama iBillionare, donde permite invertir con menor capital y al parecer se puede crear una cuenta desde México. Qué opinión me das al respecto o que otra alternativa conoces que no requiera tanto dinero para ir poco a poco invirtiendo en acciones de la bolsa de Estados Unidos?. Muchas gracias y éxito.

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    • Hola tocayo!

      Me da gusto que la información que publico te sea de interés y utilidad y te hayas animado a invertir en algunas de las opciones que recomiendo.

      En la bolsa pienso que me ha ido bastante bien para ir empezando, voy aproximadamente un 5% abajo de mi inversión inicial pero espero poder recuperarme y comenzar a generar ganancias en los próximos meses.

      La razón por la que voy abajo es principalmente por inexperiencia. He cometido algunos errores que no volvería a cometer ahora que ya conozco un poco mejor cómo funciona la plataforma y las estrategias de inversión. Yo creo que a finales de este año o a principios del próximo escribiré un nuevo post sobre cómo voy en este tema.

      No conozco otras alternativas en donde puedas empezar con menos dinero pero no dudo que existan y sean confiables. Si decides irte por esa vía no olvides contarme cómo te va. Por cierto, si tienes menos de 25 años puedes empezar en IB desde 3000 USD.

      Saludos!

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  4. Hola! muy buen articulo!!! Qué opinas o cual es tu perspectiva de brokers como plus 500, Bforex, Libertex, Markets.com etc

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    • Hola!

      No me gustan porque no se alinean con mi estrategia de inversión en la bolsa, la cual consiste en invertir en estrategias con opciones financieras buscando siempre asimetría positiva (probabilidades de ganar a favor, alrededor del 70%).

      Para ello utilizo Interactive Brokers porque, además de ser muy sumamente robusta, cobran pocas comisiones (1 dólar por operación) en comparación a otras plataformas del mismo calibre.

      Las plataformas que mencionas se enfocan más en la especulación de Forex y CFD’s y, aunque dicen que no cobran comisiones, sus ganancias provienen en realidad de los spreads de compra y venta.

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  5. Hola, hace tiempo que sigo tu página y me parece muy estimulante y motivador este tipo de post donde nos muestras tus experiencias.
    Estoy considerando la idea de dejar mi trabajo para vivir de inversiones de una forma cómoda, cuento en la actualidad con un capital de 17 millones MXN en el banco.
    ¿Consideras que es una cantidad suficiente para poder “retirarme” haciendo que el dinero trabaje para mí ?

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    • Hola Juan, yo no creo en el retiro (pronto escribiré algo al respecto). Pienso que es un invento de nuestra sociedad, algo que nos venden para tolerar empleos que no nos gustan y postergar nuestra felicidad con la esperanza de, algún día, poder hacer lo que nos dé la gana.

      Ahora bien, entiendo que lo que quieres es dejar tu empleo para dedicarte a otras cosas y vivir de los rendimientos de tus inversiones.

      17 millones puede ser mucho o poco dependiendo de varios factores como la edad, nivel de gasto, necesidades presentes y futuras, etcétera. No estoy seguro que te alcance para vivir de los rendimientos exclusivamente, pero sin duda es una cantidad suficiente para poder diversificar entre varios instrumentos de diferente nivel de riesgo, rendimiento y liquidez.

      En este post recomiendo las que, a mi parecer, son las mejores alternativas de inversión en México.

      Saludos!

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  6. Que tal Hector que opinas de los portafolios de inversión y productos estructurados que ofrece el broker de alpari, en mi opinión, representan una buena opción para aquellos que les gusta el mundo del trading pero sin necesidad de operar
    salu2…

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    • Hola Ricardo!

      Invertir en fondos de inversión en Forex operados por quién sabe quién en quién sabe donde y con quién sabe qué rendimiento?

      Yo paso, gracias! =D

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  7. Cuanto tiempo llevas ya invirtiendo con dinero real en la bolsa de EU, call put?

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  8. Buena información!
    A esperar la versión 100% online para los que vivimos fuera de la Cd de México. Estaré pendiente de tu post.

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    • Hola Hector

      Buen día. ¿Operan day trader o swing trader? Gracias

      Jorge

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      • Hola!

        Swing por lo general. Una vez establecida una estrategia de inversión (digamos, un iron Condor en Amazon), espero a que la probabilidad haga lo suyo y, de ser necesario, hago ajustes. Es muy raro que abra y cierre inversiones en un mismo día.

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