Cómo invertir en la Bolsa gringa

Posted By Héctor Sosa on Sep 18, 2017 | 27 comments


En este post explico por qué me gusta más invertir en la Bolsa de Estados Unidos que en la de México y cómo puedes hacerlo tú también


Hace tres años me metí a invertir en la Bolsa Mexicana a través de Punto Casa de Bolsa y Kuspit. Mi affair con ella duró poco.

 

Me aburrí rápido porque me di cuenta que todo se reducía a elegir acciones e índices de la manera más objetiva posible (según yo) esperando que incrementaran su valor.

 

Después de un rato de estar jugando a adivinar qué acciones iban a subir o bajar (y de fallar y perder unos cuantos miles de pesos) me di cuenta que en realidad no sabía lo que estaba haciendo y, por lo tanto, lo más sensato para mi era invertir en el IPC (Índice de Precios y Cotizaciones, el cual representa el desempeño promedio de las 35 empresas más grandes de México) y dejarlo por la paz.  

 

Luego quise invertir en derivados pero me dijeron que en México eso no se podía porque son instrumentos que no están permitidos para simples mortales como tú y yo.

 

Sin embargo, me quedé con el gusanito como dicen. Algo me decía que sí era posible para un simple mortal como yo invertir en derivados de manera directa, sin tener que usar fondos de inversión que cobran comisiones y no siempre toman las mejores decisiones.

 

Después de andar preguntando por aquí y por allá supe que sí era posible pero en la Bolsa de Estados Unidos. Lamentablemente, no encontré a nadie que me supiera decir cómo un ciudadano extranjero podía hacerlo.

 

Dos años y medio después, hace medio año, encontré por fin a alguien que realmente sabía cómo y estaba dispuesto a enseñar, Julio Chauvet.

 

Julio lleva más de 10 años metido en este rollo y de hecho vive de eso. En cuanto encontré su diplomado inmediatamente me inscribí en él sin pensarlo para aprender cómo invertir en Opciones en la Bolsa de Estados Unidos.

 


¿Qué son las opciones financieras y cómo funcionan?


 

Las opciones son instrumentos financieros que pertenecen a la familia de los derivados. Una opción financiera te da el derecho de comprar o vender 100 acciones o un futuro a un determinado precio en una fecha determinada a cambio de una prima.

 

Funcionan de manera parecida a un seguro, por eso muchas personas los usan para proteger el valor de sus acciones.

 

Las opciones se pueden comprar y vender y se dividen en dos: Calls y Puts. Un Call te da el derecho a comprar y un Put el derecho a vender 100 acciones a un precio establecido en una fecha determinada.

 

Ejemplo Call:

Piensas que el precio de las acciones de Apple van a subir pronto. El precio actual de cada acción es 142 dólares. Por ello, compras un Call a 145 con vencimiento para el 19 de mayo, el cual te da el derecho de comprarlas a ese precio y, si suben más allá de ese monto, obtener una ganancia. 

 

Ejemplo Put:

Supongamos que tienes 100 acciones en Facebook que en este momento valen 144 dólares cada una y te preocupa que “se caigan” en el próximo reporte trimestral a finales de abril.

Entonces compras un Put a 140 dólares con vencimiento al 19 de mayo para cubrir tus acciones en caso de que bajen más allá de ese monto.

Adquirir ese Put te da la opción (por eso se llaman opciones duh!) de vender tus 100 acciones de Facebook en 140 dólares cada una si llegaran a bajar de esa cantidad. Eso te protegería en caso de que la acción llegara, por ejemplo, a $130, tú podrías comprarlas a $140.

 


En ambos casos, tendrías que pagar una prima para poder tener esos derechos, y es aquí donde se empieza a poner interesante


 

¿Quién crees que vende esas primas? No es una compañía aseguradora, sino personas como tú y yo que están asumiendo un riesgo a cambio de una prima.

 

¿Y por qué es mejor vender opciones que comprarlas? Porque las probabilidades están a tu favor. Existe algo que en estadística se conoce como asimetría positiva, lo cual se puede traducir a que eres el dueño de la mesa en el casino. Los dados están cargados a tu favor; estadísticamente vas a ganar más de lo que vas a perder.

Al contrario de apostar en un casino, en donde tú llevas siempre las de perder porque los juegos están diseñados para que la casa nunca pierda (asimetría negativa).

Cuando me di cuenta de esto supe que invertir en la bolsa era algo que definitivamente quería hacer, por lo que comencé con 1 millón de dólares……..virtuales =D.

Unas semanas más tarde me sentí lo suficientemente valiente como para meterle dinero real, así que le entré con 5 mil dólares. Esa cantidad es la mínima para empezar con Interactive Brokers, la plataforma de trading que utilizo actualmente.

Al día de hoy llevo 6 meses meses invirtiendo dinero real y voy tablas a pesar de que he cometido errores de principiante en algunos trades donde he perdido, he ganado en otros más o menos lo mismo. Se puede decir entonces que todo lo aprendido hasta ahora me ha salido “gratis”.

Lo que más me gusta de esto es que lo puedo hacer desde cualquier lugar del mundo, sólo necesito mi laptop o celular y una conexión de internet.

Aquí les dejo un pantallazo la App de Interactive Brokers con algunos de los trades que traigo actualmente:

 

Esta otra es de cómo se ve la plataforma de trading Interactive Brokers en mi laptop, donde realizo las operaciones:


Esta alternativa, por muy atractiva y divertida que sea, NO está hecha para todos


 

Requieres conocer y entender perfectamente lo que estás haciendo antes de empezar a invertir con dinero real.

Esta es una opción más para diversificar tus inversiones. De ninguna manera debería ser la única porque es bastante variable y, si las cosas no salen bien, puedes perder una parte significativa o la totalidad de tu capital.

Si cumples con lo antes mencionado, dispones de al menos 5 mil dólares para invertir a largo plazo en alternativas de renta variable y estás buscando en dónde ponerlos a trabajar, esta puede ser una gran alternativa que te invito a explorar.

En mi caso, no podría haber siquiera empezado a hacerlo de no ser por el taller Aprende Invirtiendo y todo el soporte que me ha dado desde entonces. A la fecha chateamos casi diario para compartir datos relevantes sobre en qué está bueno invertir y cómo se está moviendo el mercado, así como para resolver cualquier duda que se me atraviese. Definitivamente te lo recomiendo.

Actualmente, el taller ya se puede tomar de manera totalmente online y puedes comenzar con el taller básico desde 3 pagos mensuales de 97 dólares.

 


Puedes consultar más información sobre el taller en este enlace


 

Actualizaré este post sobre cómo me va con esto en los próximos meses.

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27 Comentarios on "Cómo invertir en la Bolsa gringa"

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Rafael
Guest
Hola Héctor! Desde hace unos meses estoy invirtiendo en la bolsa de valores, particularmente a través de Kuspit porque se me hizo accesible, sé lo que estoy haciendo, tengo finanzas sanas y esto de la bolsa es solo una parte de mi portafolio completo, de hecho van muy bien mi cartera de Kuspit, pero tengo una duda, en otro tipo de instrumentos de ahorro o inversión en bancos como pagarés, cetes, etc. hay un fondo de protección hasta por 400,000 UDIS en caso de problemas con la institución a través del IPAB, incluso hay también para las inversiones en Sofipos por hasta 20,000 UDIS a través de PROSOFIPO, pero no hay algo parecido hasta donde sé para inversiones en casas de bolsa, el argumento “oficial” es que las inversiones en bolsa son riesgosas y no se puede dar una garantía,… Leer más »
Yorch
Guest

Hola! el put y call son a mi parecer nueva terminología. En realidad creo que son el “ir corto” o vender y el “ir largo” o comprar , respectivamente.

En ambos casos entra un tanto la “predicción” .

Que brokers online recomiendas para utilizar el put y el call? gracias

Roy
Guest
Hola, pues bueno yo voy empezando en esto estoy aprendiendo cometiendo mis errores y estudiando y definitivamente me he dado cuenta que es mejor entrarle en la bolsa gringa y pues en eso voy, en cuanto a los derivados pues mi hermana se dedica a eso en la bmv pero pues nunca me quiere explicar ni enseñar nada…. apenas empiezo a diversificar con un poquito mas de arriegue… llevo un año con puros cetes y pues decidi empezar a buscar algo mas y pues ahora crowfonding y quiero entrarle a las criptomonedas en fin… la verdad es que es bien dificil encontrar con quien hablar de estos temas… todos siempre me critican pero nada mas los veo endeudados con su ultimo viaje en fin me siento muy solo en este camino pero anoche pensaba que solo la disciplina es la… Leer más »
Willie
Guest
Efectivamente al Igual que Roy, es difícil encontrar gente a la cual siquiera le interese aprender como funciona “eso” de lo que tanto se quejan. Yo al igual econtré este Blog, por cierto Gracias nuevamente Héctor (y ya he leído todas las entradas) y eso me animo a entrar al Crowfonding y a comenzar a diversificar, pero más que eso me he animado a aprender,estudiar, investigar e ir poniendo en práctica los conocimientos d e este campo de las finanzas personales. Efectivamente muchos libros hablan de como invertir en la bolsa, estrategias etc. y que eso te pueden generar riqueza, pero como bien menciona Héctor, no es para todos y como en el Libro El Tao de Warren Buffet “Si no eres capaz de explicarlo no inviertas” asi que lo mejor antes de invertir en la bolsa es preparase, estudiar,… Leer más »
Manuel
Guest

Que tal Héctor,

Me parece muy bueno esto de las inversiones en la bolsa de valores gringa, yo te quiero consultar como vas a hacer para la cuestión de impuestos, por ahora veo que estas tablas, pero en algún momento si tu capital llega a incrementar y quieres disponer de el mismo, como haces para la cuestión fiscal?

Saludos y Excelente post

Héctor C.
Guest
Hola tocayo como estas, que tal te ha ido hasta ahora invirtiendo en la bolsa gringa? Te sigo desde hace mas de 1 año, gracias tus post he podido cultivarme en el tema de finanzas personales, conocido empresas fintech como prestadero, pitchbull y ahora afluenta donde he podido diversificar mi inversión. Al igual que tu, tengo la inquietud de invertir en la bolsa de estados unidos, he leído este post y me ha inspirado, no reúno los 5 mil dolares mínimos para invertir en Interactive Brokers, buscando alternativas me he topado con una plataforma que se llama iBillionare, donde permite invertir con menor capital y al parecer se puede crear una cuenta desde México. Qué opinión me das al respecto o que otra alternativa conoces que no requiera tanto dinero para ir poco a poco invirtiendo en acciones de la… Leer más »
Mishell
Guest

Hola! muy buen articulo!!! Qué opinas o cual es tu perspectiva de brokers como plus 500, Bforex, Libertex, Markets.com etc

Juan
Guest

Hola, hace tiempo que sigo tu página y me parece muy estimulante y motivador este tipo de post donde nos muestras tus experiencias.
Estoy considerando la idea de dejar mi trabajo para vivir de inversiones de una forma cómoda, cuento en la actualidad con un capital de 17 millones MXN en el banco.
¿Consideras que es una cantidad suficiente para poder “retirarme” haciendo que el dinero trabaje para mí ?

Ricardo
Guest

Que tal Hector que opinas de los portafolios de inversión y productos estructurados que ofrece el broker de alpari, en mi opinión, representan una buena opción para aquellos que les gusta el mundo del trading pero sin necesidad de operar
salu2…

Adrian
Guest

Cuanto tiempo llevas ya invirtiendo con dinero real en la bolsa de EU, call put?

Jorge M
Guest

Buena información!
A esperar la versión 100% online para los que vivimos fuera de la Cd de México. Estaré pendiente de tu post.

Jorge
Guest

Hola Hector

Buen día. ¿Operan day trader o swing trader? Gracias

Jorge

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